In een grootschalige internationale politieoperatie is Asif Abdul Razzaq, een Pakistaanse man die in opsporingskringen bekendstaat onder de alias ‘Saad de Paak’, aangehouden in Dubai. De verdachte wordt door autoriteiten aangemerkt als een van de meest prominente ondergrondse bankiers ter wereld. Volgens berichtgeving van hln.be vormt deze arrestatie een aanzienlijke slag voor de internationale georganiseerde misdaad.
De aanhouding is het resultaat van een complex onderzoek naar een financieel netwerk dat door opsporingsdiensten de 'Dubai Bank' wordt genoemd. Dit netwerk fungeerde als een essentiële infrastructuur voor het verplaatsen van enorme geldbedragen voor internationale drugskartels. Europol heeft Razzaq geclassificeerd als een 'High Value Target' en een operationeel leider binnen deze organisatie. Volgens crimesite.nl zijn er door dit onderzoek miljarden aan criminele gelden in beeld gekomen, waarbij ook sterke links met Nederlandse criminelen zijn vastgesteld.
De basis voor dit onderzoek werd gelegd in februari 2021 tijdens 'Operation Drakkar'. Deze operatie startte na de onderschepping van het schip Nehir voor de kust van Galicië in Spanje, waar ongeveer 1.835 kilo cocaïne werd aangetroffen. In een poging de bewijslast te vernietigen, probeerde de bemanning het vaartuig bewust te laten zinken door waterinlaten te openen. Ondanks deze actie kon ongeveer 1.650 kilo cocaïne uit het halfgezonken schip worden gered door leden van de criminele organisatie. Zoals beschreven door headliner.nl, leidde het onderzoek naar de financiers van deze zending uiteindelijk naar het wereldwijde netwerk van ondergrondse bankiers. In dit kader is ook de Zweed Jonas Falk, alias 'PlayaZweed', veroordeeld tot een gevangenisstraf van negen jaar.
De werking van de Dubai Bank was gebaseerd op een systeem dat vergelijkbaar is met het hawala-model, waarbij geld niet fysiek de grens over hoeft te gaan. Een drugsorganisatie kon contant geld afgeven aan een tussenpersoon in Nederland, waarna een bankier in Dubai of een ander land direct een gelijkwaardig bedrag aan de ontvanger uitbetaalde. Om deze schulden te verrekenen, maakte de organisatie gebruik van cryptovaluta, bankrekeningen, contant geld en specifieke handelsconstructies. Een opvallend kenmerk van dit systeem was het gebruik van bankbiljetnummers als herkenningstokens om de overdrachten te verifiëren.
De operatie was het resultaat van een nauwe samenwerking tussen diverse landen, waaronder Nederland. In totaal zijn er 21 verdachten aangehouden. Een hoogtepunt in de acties vond plaats op 22 juli, toen vijftien personen in Spanje werden gearresteerd. Daarnaast werden internationale arrestatiebevelen uitgevoerd in Nederland, Egypte en de Verenigde Arabische Emiraten. Razzaq werd door Spaanse autoriteiten reeds internationaal gezocht in verband met drugshandel en witwaspraktijken. Volgens drimble.nl is de arrestatie van deze centrale figuur een zware klap voor de financiële logistiek van de internationale onderwereld.