De Nederlandse Raad van State heeft haar zorgen geuit over de wijze waarop de nieuwe antiwitwaswetgeving in Nederland wordt vormgegeven. In een kritisch advies wijst de hoogste algemene bestuursrechtspraak op significante tekortkomingen in het wetsvoorstel dat bedoeld is om witwaspraktijken en terrorismefinanciering effectiever aan te pakken.
Volgens berichtgeving van tweakers.net baart de huidige formulering van de wet zorgen bij de Raad van State. De kern van de kritiek ligt bij de manier waarop de regels worden geïmplementeerd, waarbij gevreesd wordt dat de wet in zijn huidige vorm onvoldoende juridische zekerheid biedt of onbedoelde neveneffecten heeft.
Deze nationale discussie past in een breder kader van strengere regelgeving. Zo meldt het advocatenkantoor De Brauw dat er zowel op nationaal als internationaal niveau strengere regels worden ingevoerd om witwassen tegen te gaan. De druk om deze regels snel en effectief in te voeren is groot, maar de Raad van State waarschuwt dat snelheid niet ten koste mag gaan van de kwaliteit van de wetgeving.
De zorgen worden bevestigd door internationale analyse. obsidianri.com meldt dat de Raad van State specifiek wijst op 'gaten' in het implementatievoorstel van de anti-money laundering (AML) wetgeving. Deze hiaten zouden kunnen leiden tot een ineffectieve handhaving of juridische complicaties voor de partijen die zich aan de regels moeten houden.
Waarom dit uitmaakt voor de techsector
Hoewel antiwitwaswetgeving vaak wordt geassocieerd met banken, heeft dit direct impact op de fintech-sector en cryptodienstverleners. Voor ontwikkelaars en operators van financiële platforms betekent strengere AML-wetgeving dat de eisen voor 'Know Your Customer' (KYC)-processen en transactiemonitoring drastisch kunnen toenemen. Wanneer een wet echter onduidelijk is geformuleerd — zoals de Raad van State nu suggereert — ontstaat er een risico op willekeur in de handhaving. Voor techbedrijven betekent dit onzekerheid over hun compliance-strategie en mogelijke juridische risico's bij de uitrol van nieuwe producten.
De kritiek van de Raad van State dwingt de wetgever nu om terug naar de tekentafel om de gaten in de implementatie te dichten. Voor de sector is het essentieel dat de uiteindelijke wetgeving technisch haalbaar is en heldere kaders biedt, om te voorkomen dat innovatie in de financiële sector wordt gesmoord door onduidelijke regelgeving.